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中央银行:大额交易报告不影响正常的外汇业务。

发布日期:2019-03-17 14:20:51 浏览:0次 来源:www.waifa123.com 作者: 裁片快乐网

新华社北京12月31日电:大额交易报告不影响正常的外汇业务处理 - 央行专家解读金融机构的大额交易和可疑交易报告

 新华社记者刘伟

 中国人民银行30日发布“金融机构大规模交易管理办法”和“金融机构可疑交易报告管理办法”后,社会上出现了一些对新管理措施的不准确解释。 有些人认为这种伪装修改改变了“每人每年的外汇征收”。 数万美元是一项新的资本监管。

 中央银行研究局首席经济学家马军在31日晚接受新华社专访时强调,新的管理方法是进一步加强对洗钱,恐怖主义融资等犯罪活动的监督和打击。 腐败和逃税。 大额交易报告的规定不影响企业和个人的正常外汇业务,不改变国内个人的年度外汇购置便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。


 企业和个人无需执行其他报告程序

 问:新的管理方法是否会对企业和个人的外汇业务产生重大影响?

 答:所谓的大额交易报告是指按照规定的标准和程序达到一定数量的交易信息的金融机构,并在规定的期限内向反洗钱机关报告。 反洗钱当局收到大额交易报告的主要目的是对反洗钱基金进行监督和分析,而不是“行政许可”或“行政许可”,所以没有“ 规”。

 企业和个人进行相应的资金收付,转账等服务,大额交易的报告义务由银行等金融机构进行。 企业和个人不需要执行额外的报告程序,实际业务流程中几乎没有实际遇到新管理措施相关规定的要求。

 新的大额交易报告管理办法的规定不影响企业和个人的正常外汇业务,不改变国内个人的年度外汇购置便利化额度,不涉及个人外汇业务政策 调整。 换句话说,金融机构按规定提交大额交易报告,不会影响公司的经营,投资活动,个人留学,海外购物,旅游等活动。

 大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。

 问:新管理方法与大额交易标准之间的主要区别是什么?

 答:2006年通过的反洗钱法明确了金融机构的大额交易报告义务。具体报告标准已在2006年“大型交易管理办法”和“金融可疑交易报告管理办法”中规定。 机构。 仔细比较管理方法的新旧版本,发现新版本与旧版本的主要区别在于:首先,大额现金交易的人民币报告标准是基于维持外币报告标准“ 相当于$ 10,000“。 目前“20万元”调整为“5万元”; 二是在新的人民币大规模跨境转移交易的基础上,在人民币报告标准“20万元”的基础上,增加外币报告标准“相当于1万美元”。

 加强对大额现金交易的监测和国际反洗钱的趋势一贯

 问:在加强对大额现金交易的监测方面,国际合作是否有相关背景?

 答:加强对大额现金交易的监控,符合国际反洗钱工作的趋势。 这也符合2016年G20领导人杭州峰会关于加强反洗钱和反恐融资的原则要求。

 新的管理方法将大额现金交易的人民币报告标准从目前的20万元调整为5万元。 主要目的是加强防止在腐败,逃税和逃避外汇管理中使用大额现金交易的风险。

 据了解,美国,加拿大和澳大利亚等主要国家的主要现金交易报告起价为10,000美元(或等值外币),这些国家的监管机构也能够打击特定领域的犯罪活动。  。 进一步下调现金交易报告标准。 例如,美国监管机构发布了“特定区域报告指令”,要求佛罗里达州迈阿密地区的特定报告机构向美元反洗钱监管机构报告单笔或累计指定交易,现金金额超过3,000美元, 现金。 在另一个例子中,为了加强对恐怖分子的金融打击,法国禁止超过1000欧元的现金交易,追踪超过10,000欧元的现金存款和取款,并加强对超过1,000欧元的外币兑换券的审查。

 2016年20国集团领导人在杭州通过的公报要求各国采取有效措施,预防和打击腐败,恐怖活动,税务犯罪和非法金融活动。 新的大额现金交易报告标准将有助于提高金融交易的透明度,并有助于加强对各类非法资本活动的监测和预防。


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